A lista de bloqueio do USDT: como verificar uma carteira

As stablecoins não são como o Bitcoin num ponto importante: os emissores podem congelá-las. A Tether, que emite o USDT, mantém uma lista de bloqueio de endereços, e a Circle, que emite o USDC, também pode congelar contas. Se você recebe pagamentos em stablecoins, vale entender como isso funciona.

O que é a lista de bloqueio do USDT

O USDT na TRON (e na Ethereum) é um contrato de token controlado pela Tether. O contrato tem uma lista de endereços bloqueados. Um endereço na lista de bloqueio:

não consegue enviar o seu USDT para lugar nenhum;
ainda consegue receber USDT, que também não pode ser movimentado.

A Tether inclui endereços a pedido das autoridades ou quando eles estão ligados a ataques hackers, golpes, sanções ou outros crimes. São milhares de endereços na lista, e ela cresce toda semana. Só a Tether pode tirar um endereço de lá.

A Circle pode fazer algo parecido com o USDC. Na Solana, ela congela a conta de USDC de um endereço, e a partir daí o USDC não sai nem entra.

Por que isso importa para quem recebe pagamentos

São dois riscos:

Sua própria carteira ser congelada. É raro para um criador comum, mas acontece com carteiras que recebem valores altos de origens marcadas. O dinheiro congelado, na prática, está perdido, a menos que o emissor reverta a decisão.
Sua carteira ficar "contaminada". Mesmo sem congelamento, as exchanges olham de onde veio o dinheiro que entra. Valores que remontam a ataques ou a serviços sancionados podem fazer um saque ficar retido enquanto a exchange faz perguntas.

Como um pagamento em blockchain não pode ser devolvido, você não consegue simplesmente recusar um pagamento que já chegou. A proteção precisa vir antes de o dinheiro se mover.

Como verificar uma carteira

O jeito grátis: o próprio contrato

A lista de bloqueio é pública. Num explorador de blocos como o Tronscan, abra o contrato do USDT, vá até as funções de leitura do contrato e chame isBlackListed com o endereço. Se vier true, o endereço está na lista.

Pontuações de risco

A lista de bloqueio só pega endereços em que a Tether já agiu. Serviços de análise de blockchain vão além e dão uma nota ao endereço conforme a origem do dinheiro: quão perto ele está de golpes, mixers, ataques ou entidades sancionadas conhecidas. Pontuações são estimativas, não sentenças. Uma carteira normal pode ter uma pequena exposição a alguém mal-intencionado a muitos passos de distância, então trate uma pontuação moderada como informação e uma alta como motivo para ter cuidado.

Como o Xbitto ajuda

Suas carteiras são verificadas quando você as adiciona. Uma carteira na lista de bloqueio do emissor não pode receber vendas, e você fica sabendo na hora.
As carteiras são verificadas de novo com o tempo. Se um emissor congelar depois uma carteira de recebimento, os links que a usam param de receber pedidos nessa moeda e você recebe um e-mail. Adicione outra carteira e aponte seus links para ela.
Você pode verificar consumidores antes de eles pagarem. Em qualquer link de pagamento, você pode pedir ao consumidor a carteira de onde ele vai pagar. Ela é comparada com a lista de bloqueio e, se você quiser, com uma pontuação de risco, antes de ele ver o seu endereço. Cada consulta de risco custa alguns créditos; veja os preços.

Como proteger sua carteira

Tenha uma carteira separada para vendas. Não receba pagamentos na carteira onde ficam suas economias. Se algo der errado, o estrago fica num lugar só.
Use mais de uma carteira de recebimento. Aponte produtos diferentes para carteiras diferentes, principalmente os mais caros.
Transfira os valores com frequência para sua carteira principal ou para a exchange, em vez de deixar um saldo alto acumular na carteira de recebimento. Uma carteira fria serve para guardar a longo prazo.
Verifique consumidores de compras altas antes de eles pagarem, com a verificação de carteira ligada nesses links.

Resumo

USDT e USDC podem ser congelados pelos emissores. A lista de endereços de USDT congelados é pública e pode ser consultada de graça; as pontuações de risco acrescentam contexto. Receba numa carteira dedicada, verifique o que der antes de o dinheiro chegar e não deixe saldos parados.