บัญชีดำ USDT: วิธีตรวจสอบกระเป๋า

Stablecoin ต่างจาก Bitcoin ในเรื่องสำคัญข้อหนึ่ง คือผู้ออกอายัดมันได้ Tether ผู้ออก USDT มี บัญชีดำ ของที่อยู่ และ Circle ผู้ออก USDC ก็อายัดบัญชีได้เช่นกัน ถ้าคุณรับเงินเป็น Stablecoin ควรรู้ว่าเรื่องนี้ทำงานอย่างไร

บัญชีดำ USDT คืออะไร

USDT บน TRON (และบน Ethereum) คือสัญญาโทเคนที่ Tether ควบคุม ในสัญญามีรายชื่อที่อยู่ที่ติดบัญชีดำ ที่อยู่ที่ติดบัญชีดำ:

ส่ง USDT ของตัวเองไปไหนไม่ได้
ยัง รับ USDT ได้ แต่ USDT ที่เข้ามาก็โอนออกไม่ได้เช่นกัน

Tether เพิ่มที่อยู่ตามคำขอของหน่วยงานบังคับใช้กฎหมาย หรือเมื่อที่อยู่นั้นเกี่ยวข้องกับการแฮก การหลอกลวง การคว่ำบาตร หรืออาชญากรรมอื่น ในรายชื่อมีหลายพันที่อยู่และเพิ่มขึ้นทุกสัปดาห์ มีแต่ Tether ที่เอาที่อยู่ออกได้

Circle ทำสิ่งคล้ายกันกับ USDC ได้ บน Solana Circle จะอายัดบัญชี USDC ของที่อยู่นั้น หลังจากนั้น USDC ทั้งออกและเข้าไม่ได้

ทำไมเรื่องนี้สำคัญถ้าคุณรับเงิน

มีความเสี่ยงสองข้อ:

กระเป๋าของคุณเองถูกอายัด เกิดขึ้นน้อยกับครีเอเตอร์ทั่วไป แต่เกิดกับกระเป๋าที่รับเงินจำนวนมากจากแหล่งที่ถูกตั้งธง เงินที่ถูกอายัดในทางปฏิบัติก็คือหายไป เว้นแต่ผู้ออกจะกลับคำตัดสิน
กระเป๋าของคุณ "แปดเปื้อน" แม้ไม่ถูกอายัด กระดานเทรดก็ดูว่าเงินที่เข้ามามาจากไหน เงินที่สืบย้อนไปถึงการแฮกหรือบริการที่ถูกคว่ำบาตรอาจทำให้การถอนถูกระงับไว้ระหว่างที่กระดานเทรดสอบถาม

เพราะการจ่ายบนบล็อกเชนคืนไม่ได้ คุณจึงปฏิเสธเงินที่เข้ามาแล้วไม่ได้ การป้องกันต้องเกิดก่อนที่เงินจะเคลื่อน

วิธีตรวจสอบกระเป๋า

วิธีฟรี: ดูที่สัญญาโดยตรง

บัญชีดำเป็นข้อมูลสาธารณะ บนบล็อกเอกซ์พลอเรอร์อย่าง Tronscan ให้เปิดสัญญา USDT ไปที่ฟังก์ชันอ่านของสัญญา แล้วเรียก isBlackListed ด้วยที่อยู่ที่ต้องการ ถ้าได้ true แปลว่าติดบัญชีดำ

คะแนนความเสี่ยง

บัญชีดำครอบคลุมเฉพาะที่อยู่ที่ Tether ดำเนินการแล้ว บริการวิเคราะห์บล็อกเชนไปไกลกว่านั้น โดยให้คะแนนที่อยู่ตามแหล่งที่มาของเงิน ว่าใกล้กับการหลอกลวง มิกเซอร์ การแฮก หรือหน่วยงานที่ถูกคว่ำบาตรที่รู้จักแค่ไหน คะแนนเป็นการประมาณ ไม่ใช่คำตัดสิน กระเป๋าปกติอาจมีความเกี่ยวข้องเล็กน้อยกับผู้ไม่หวังดีที่อยู่ห่างออกไปหลายทอด ให้มองคะแนนปานกลางเป็นข้อมูล และคะแนนสูงเป็นเหตุให้ระวัง

Xbitto ช่วยอย่างไร

กระเป๋าถูกตรวจตอนที่คุณเพิ่ม กระเป๋าที่ติดบัญชีดำของผู้ออกรับเงินจากการขายไม่ได้ และคุณจะได้รับแจ้งทันที
กระเป๋าถูกตรวจซ้ำเป็นระยะ ถ้าผู้ออกอายัดกระเป๋ารับเงินในภายหลัง ลิงก์ที่ใช้กระเป๋านั้นจะหยุดรับคำสั่งซื้อด้วยเหรียญนั้น และคุณจะได้รับอีเมล เพิ่มกระเป๋าใบอื่นแล้วเปลี่ยนลิงก์ให้ใช้กระเป๋านั้น
คุณตรวจผู้ซื้อก่อนที่เขาจะจ่ายได้ สำหรับลิงก์ Paywall ใดก็ได้ คุณขอให้ผู้ซื้อระบุกระเป๋าที่จะใช้จ่ายได้ กระเป๋านั้นจะถูกเทียบกับบัญชีดำ และถ้าคุณเลือก ก็เทียบกับคะแนนความเสี่ยงด้วย ก่อนที่เขาจะเห็นที่อยู่ของคุณ การตรวจความเสี่ยงแต่ละครั้งใช้เครดิตเล็กน้อย ดูที่ราคา

วิธีปกป้องกระเป๋าของคุณ

มีกระเป๋าแยกสำหรับการขาย อย่ารับเงินเข้ากระเป๋าที่เก็บเงินออม ถ้ามีปัญหา ความเสียหายจะอยู่ที่เดียว
ใช้กระเป๋ารับเงินหลายใบ ให้สินค้าต่างกันใช้กระเป๋าต่างกัน โดยเฉพาะสินค้าราคาแพง
โอนเงินออกเป็นประจำ ไปยังกระเป๋าหลักหรือกระดานเทรด แทนที่จะปล่อยให้ยอดก้อนใหญ่สะสมในกระเป๋ารับเงิน Cold wallet เหมาะกับการเก็บระยะยาว
ตรวจผู้ซื้อที่ซื้อของราคาสูง ก่อนที่เขาจะจ่าย โดยเปิดการตรวจกระเป๋าสำหรับลิงก์เหล่านั้น

สรุป

USDT และ USDC ถูกผู้ออกอายัดได้ รายชื่อที่อยู่ USDT ที่ถูกอายัดเป็นข้อมูลสาธารณะและตรวจได้ฟรี คะแนนความเสี่ยงช่วยเพิ่มบริบท รับเงินเข้ากระเป๋าเฉพาะ ตรวจเท่าที่ตรวจได้ก่อนเงินจะเข้า และอย่าปล่อยให้ยอดค้างนิ่ง