Danh sách đen USDT: cách kiểm tra một ví

Stablecoin khác Bitcoin ở một điểm quan trọng: đơn vị phát hành có thể đóng băng chúng. Tether, đơn vị phát hành USDT, giữ một danh sách đen các địa chỉ, và Circle, đơn vị phát hành USDC, cũng có thể đóng băng tài khoản. Nếu bạn nhận thanh toán bằng stablecoin, nên biết cơ chế này hoạt động thế nào.

Danh sách đen USDT là gì

USDT trên TRON (và trên Ethereum) là một hợp đồng token do Tether kiểm soát. Hợp đồng có một danh sách địa chỉ bị đưa vào danh sách đen. Một địa chỉ trong danh sách đen:

không thể gửi USDT của nó đi bất cứ đâu;
vẫn có thể nhận USDT, nhưng số đó cũng không thể chuyển đi.

Tether thêm địa chỉ theo yêu cầu của cơ quan thực thi pháp luật hoặc khi chúng liên quan đến hack, lừa đảo, lệnh trừng phạt hay tội phạm khác. Danh sách có hàng nghìn địa chỉ và tăng lên mỗi tuần. Chỉ Tether mới gỡ được một địa chỉ.

Circle có thể làm điều tương tự với USDC. Trên Solana, Circle đóng băng tài khoản USDC thuộc về một địa chỉ, sau đó USDC không ra được cũng không vào được.

Vì sao điều này quan trọng nếu bạn nhận tiền

Có hai rủi ro:

Ví của chính bạn bị đóng băng. Hiếm khi xảy ra với nhà sáng tạo bình thường, nhưng có xảy ra với những ví nhận số tiền lớn từ nguồn bị gắn cờ. Tiền bị đóng băng trên thực tế là mất, trừ khi đơn vị phát hành đảo ngược quyết định.
Ví của bạn bị "nhiễm bẩn". Kể cả khi không bị đóng băng, sàn vẫn xem tiền chuyển đến có nguồn gốc từ đâu. Tiền truy ra được đến các vụ hack hay dịch vụ bị trừng phạt có thể khiến một lệnh rút bị giữ lại trong lúc sàn đặt câu hỏi.

Vì thanh toán trên blockchain không thể hoàn lại, bạn không thể đơn giản từ chối một khoản đã đến. Việc bảo vệ phải diễn ra trước khi tiền di chuyển.

Cách kiểm tra một ví

Cách miễn phí: xem thẳng hợp đồng

Danh sách đen là công khai. Trên một trình khám phá khối như Tronscan, mở hợp đồng USDT, vào các hàm đọc của hợp đồng và gọi isBlackListed với địa chỉ cần kiểm tra. Kết quả true nghĩa là địa chỉ nằm trong danh sách đen.

Điểm rủi ro

Danh sách đen chỉ bắt được những địa chỉ Tether đã xử lý. Các dịch vụ phân tích blockchain đi xa hơn và chấm điểm một địa chỉ theo nguồn gốc tiền của nó: gần đến mức nào với các vụ lừa đảo, mixer, hack hay tổ chức bị trừng phạt đã biết. Điểm số là ước lượng, không phải phán quyết. Một ví bình thường có thể dính chút liên quan đến kẻ xấu cách nhiều bước, nên hãy coi điểm trung bình là thông tin tham khảo, còn điểm cao là lý do để cẩn thận.

Xbitto giúp bạn thế nào

Ví được kiểm tra khi bạn thêm vào. Ví nằm trong danh sách đen của đơn vị phát hành không thể nhận tiền bán hàng, và bạn được báo ngay.
Ví được kiểm tra lại theo thời gian. Nếu sau này đơn vị phát hành đóng băng một ví nhận tiền, các link dùng ví đó sẽ ngừng nhận đơn bằng đồng coin ấy và bạn nhận được email. Thêm ví khác và trỏ link của bạn đến ví đó.
Bạn có thể kiểm tra người mua trước khi họ trả. Với bất kỳ link paywall nào, bạn có thể yêu cầu người mua cho biết ví họ sẽ dùng để trả. Ví đó được đối chiếu với danh sách đen và, nếu bạn chọn, với điểm rủi ro trước khi họ thấy địa chỉ của bạn. Mỗi lần tra cứu rủi ro tốn một ít credit; xem bảng giá.

Cách bảo vệ ví của bạn

Giữ một ví riêng để bán hàng. Đừng nhận tiền vào ví đang giữ tiền tiết kiệm. Nếu có chuyện, thiệt hại chỉ nằm ở một chỗ.
Dùng nhiều ví nhận tiền. Trỏ các sản phẩm khác nhau đến các ví khác nhau, nhất là sản phẩm đắt tiền.
Chuyển tiền ra thường xuyên về ví chính hoặc sàn, thay vì để số dư lớn dồn lại trong ví nhận tiền. Ví lạnh hợp để cất giữ lâu dài.
Kiểm tra người mua đơn giá cao trước khi họ trả, bằng cách bật kiểm tra ví cho những link đó.

Tóm tắt

USDT và USDC có thể bị đơn vị phát hành đóng băng. Danh sách địa chỉ USDT bị đóng băng là công khai và kiểm tra miễn phí được; điểm rủi ro bổ sung thêm bối cảnh. Hãy nhận tiền vào một ví riêng, kiểm tra những gì có thể trước khi tiền đến, và đừng để số dư đứng yên quá lâu.